S&P500とは?初心者向けに特徴や投資方法をわかりやすく解説

S&P500は、米国を代表する500社で構成された株価指数であり、長期的な資産形成を目指す方にとって非常に人気の高い投資対象です

本記事では、S&P500の基本的な仕組みや投資方法、メリット・デメリットについて詳しく解説します。

また、S&P500だけでなく、オールカントリーやNASDAQ100など、他の投資信託も比較しながら紹介します。S&P500やほかの投資信託について詳しく知りたい方は、ぜひ参考にしてください。

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会社名SBI証券
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目次

S&P500とは?基本的な仕組みを解説

S&P500は、米国株式市場を代表する株価指数で、米国を中心に世界中の投資家から注目を集めています

長期投資の対象として人気が高く、投資信託やETFのベースとなる指数として広く利用されています。ここでは、S&P500の基本的な仕組みや特徴について詳しく解説します。

S&P500の概要

S&P500(Standard & Poor’s 500)は、米国を代表する500社の大型企業の株価を基に算出される株価指数です。

S&P500時価総額加重平均法を採用しており、企業の規模が大きいほど指数への影響が強くなります。

S&P500に採用される企業の基準は、主に以下のとおりです。

  • 時価総額
    • 最低でも130億ドル(約1.7兆円)以上の時価総額が必要。規模の大きい企業が中心となっている。
  • 流動性
    • 直近の6カ月間で月平均の取引量が最低25万株以上であること。流動性が高い企業が選ばれるため、投資家が取引しやすい銘柄が多いのが特徴。
  • 収益性
    • 直近4回の四半期で合計して黒字(純利益がプラス)であること。
  • 米国企業であること
    • 本社所在地が米国であること。また、米国市場での上場も条件です。
  • 業種のバランス
    • 業種が偏らないように調整されており、テクノロジー、金融、医療、エネルギーなどの分野がバランスよく含まれるよう選ばれている。
  • 上場の種類
    • NYSEやNASDAQなどの主要取引所に上場している企業が対象。

上記の基準を満たした企業が定期的に見直され、指数に採用・除外されます。そのため、S&P500は米国株式市場の「健康状態」を示す指標として高い信頼性を持っています。

S&P500の構成銘柄

S&P500は、時価総額の大きい企業を中心に構成されており、米国経済を代表する多様な業種の銘柄が含まれています。以下は、S&P500に含まれる上位銘柄の一例です。

企業名ティッカー業種
Apple
(アップル)
AAPLテクノロジー
Microsoft
(マイクロソフト)
MSFTテクノロジー
Amazon
(アマゾン)
AMZN消費者サービス
Alphabet
(アルファベット)
GOOGコミュニケーション
NVIDIA
(エヌビディア)
NVDAテクノロジー
Berkshire Hathaway
(バークシャー・ハサウェイ)
BRK.B金融
Tesla
(テスラ)
TSLAEV

テクノロジーの割合が高いものの、金融や消費者サービスも含まれており、米国経済全体を幅広く反映しています。

S&P500の過去の推移

S&P500は、長期的に安定した成長を遂げてきました。とくに20世紀後半以降は、米国経済の成長を背景に大幅な上昇を記録しています。

一方で、リーマンショックやパンデミック時には大幅に下落する場面もあり、経済動向に敏感に反応する特徴があります

S&P500への投資が人気の理由

S&P500は、以下のような理由で多くの投資家に支持されています。

  • 長期的な高パフォーマンス
    →過去数十年にわたり、安定したリターンを提供してきた指数として評価されている
  • 分散投資が可能
    →500社の多様な業種で構成されているため、一社の業績が大きく悪化しても全体への影響が抑えられる
  • 投資商品の豊富さ
    →S&P500に連動する投資信託やETFが多く存在し、手軽に投資できる
  • 米国経済へのアクセス
    →米国は世界経済の中心的な役割を果たしており、S&P500への投資はその成長を享受する手段とされている

これらの特徴から、初心者から上級者まで幅広い投資家にとって魅力的な選択肢となっています

S&P500に投資する際のメリットや特徴

S&P500は、投資家にとって多くの魅力を持つ株価指数です。以下に、S&P500に投資する際の主なメリットや特徴を紹介します。

米国経済全体を反映する指数

S&P500は、米国株式市場を代表する500社で構成されており、米国経済全体の動向を反映しています。

S&P500には、テクノロジー、金融、消費者サービス、医薬品、エネルギーなど、幅広い業種の企業が含まれており、米国の多様な経済セクターに分散投資できるのが大きな特徴です。

さらに、S&P500は世界経済への影響力が強い米国市場を基盤としているため、グローバルな視点での成長を享受できる点も魅力です。

長期的な高パフォーマンス

S&P500は、長期的に見ても安定した高いリターンを提供してきた指数として知られています。

過去数十年間のデータを見ると、年平均で約7~10%のリターンを達成しており、とくに長期投資家にとって魅力的な選択肢となっています

たとえば、リーマンショックやパンデミック時には一時的に下落したものの、長期的にはその損失を回復し、さらなる成長を遂げています。

このように、S&P500は市場の短期的な変動を乗り越え、長期的には堅実な成長を示していることが特徴です。

ETFや投資信託で簡単に投資できる

S&P500は、ETF(上場投資信託)や投資信託を通じて簡単に投資することができます。

投資信託とは?

投資信託は、多くの投資家から集めたお金をプロの運用会社が株式や債券などに分散投資する仕組みです。少額から始められる点や、自分で銘柄を選ぶ必要がないため、初心者にとって利用しやすいのが特徴です。

S&P500に連動する投資信託では、手数料が比較的安い商品が多く、長期積立に向いています。

ETF(上場投資信託)とは?

ETFは、証券取引所で株式のように売買できる投資信託です。リアルタイムで取引が可能で、価格が常に変動するため、柔軟な投資ができます。

S&P500に連動するETFには、「VOO(Vanguard S&P 500 ETF)」や「SPY(SPDR S&P 500 ETF)」などがあり、手数料が低い点が魅力です。

S&P500に投資する際のデメリットや注意点

S&P500は多くのメリットがある一方で、いくつかのデメリットや注意点も存在します。以下に、投資の際に知っておくべきポイントを解説します。

米国市場への偏り

S&P500は米国株式市場の企業で構成されているため、米国経済に大きく依存しています。そのため、以下のようなリスクが生じます。

  • 地域的な偏り
    →米国以外の市場(新興国、ヨーロッパなど)の成長を取り込めない
  • 特定業種の割合が高い
    →テクノロジーセクターが指数全体の約20~30%を占めており、業種の偏りが生じやすい

リスクを抑えるためには、ポートフォリオ全体で地域や業種の分散を図ることが重要です。

為替リスクへの注意

S&P500に投資する場合、通常は米ドル建ての投資となるため、為替変動の影響を受けます。とくに、以下のポイントに注意しましょう。

  • 円安のメリット
    →投資先が米ドル建てで資産価値が増加する可能性がある
  • 円高のデメリット
    →為替差損により、円に換算した際のリターンが減少する可能性がある

逆に考えると、円高の際にS&P500に投資していれば、円安局面に入ったときに為替の恩恵を受けられるというメリットもあります。

ただし、為替の変動を正確に予測するのは難しいため、S&P500に投資する際は為替変動のリスクを念頭に入れておきましょう。

為替リスクを抑えるためには、「為替ヘッジ付き」の投資信託やETFを検討する方法もあります。

経済危機の影響を受けやすい

S&P500は米国経済の動向を反映するため、経済危機や市場の大きな変動の影響を直接受けるリスクがあります。

以下は過去の事例です。

  • リーマンショック(2008年)
    →米国金融危機により、S&P500は約50%下落
  • パンデミック(2020年)
    →新型コロナウイルス感染拡大により、短期間で約30%下落

これらの事例は、S&P500が短期的には大きな変動を伴う可能性があることを示しています。ただし、長期的にはこれらの損失を回復し、さらなる成長を遂げている点も注目に値します。

S&P500に投資する方法

S&P500に投資する方法は複数あり、初心者から上級者まで、それぞれに合った選択肢があります。ここでは代表的な方法を詳しく解説します。

投資信託

投資信託は、S&P500に投資する最も手軽な方法の一つです。

投資信託の特徴
  • 少額から投資可能で初心者向き
  • クレジットカード積立でポイントが貯まる商品もある
  • 自動積立が可能で手間いらず


証券会社や銀行を通じて購入でき、少額から始められるため、投資初心者の方にもおすすめです。

たとえば、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)やSBI・V・S&P500インデックス・ファンドなどは、低コストで運用できるため長期投資に適しています。

また、楽天証券やSBI証券では、クレジットカード積立が可能な商品が多く、積立額に応じてポイントが貯まるメリットもあります。

さらに、積立設定を行えば、自動で毎月一定額を投資できるため、忙しい人でも手軽に運用を続けられるのが魅力です

ETF(上場投資信託)

ETFは、証券取引所で株式のようにリアルタイムで取引される投資商品です。

ETFの特徴
  • リアルタイムで売買可能
  • 信託報酬が安く、コストパフォーマンスに優れる
  • 外国株口座が必要になる

代表的なS&P500連動ETFには、VOO(Vanguard S&P 500 ETF)やSPY(SPDR S&P 500 ETF)などがあります。

ETFの魅力は、信託報酬が非常に低い点です。たとえば、投資信託のeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が約0.0938%の信託報酬であるのに対し、VOOは信託報酬が0.03%程度と、圧倒的に安いコストで運用できます

また、取引所で売買できるため、価格が常に変動し、柔軟な取引が可能です。

ただし、外国株口座の開設が必要で、米ドルでの取引になる点には注意が必要です。

ロボアドバイザー

ロボアドバイザーは、SBI証券やWealthNaviなどが提供するサービスの一つで、S&P500を含むポートフォリオを自動で運用してくれます。

ロボアドバイザーの特徴
  • 自動運用で手間いらず
  • 定期的にリバランスを実施
  • 手数料がやや高い(1%程度)

リバランスや積立の管理を自動で行うため、投資の知識が少ない初心者にも向いています。

ロボアドバイザーの最大のメリットは、完全にお任せで資産運用ができる点です。

ただし、運用管理費用が1%程度とやや高めな点には注意が必要です。そのため、「手数料が気になるが手間をかけたくない」という人に最適な選択肢となります。

S&P500に投資する際のポイント

S&P500に投資する際には、いくつかのポイントを押さえておくことが重要です。以下に、具体的な注意点や工夫を紹介します。

長期的な視点で積み立てる

S&P500への投資は、短期的な利益を狙うよりも、長期的に資産を増やす目的に適しています。そのため、ドルコスト平均法を活用した積立投資がおすすめです。

ドルコスト平均法とは、定期的に一定額を投資することで、購入価格を平均化する方法です。

たとえば株価が高いときには少ない量、株価が安いときには多くの量が自動的に購入されるため、価格変動の影響を抑えながら資産を増やすことができます

また、S&P500は長期的に高いリターンを提供してきた指数であり、積立投資と非常に相性が良い点も魅力です。

新NISAを活用する

2024年から始まった新NISAは、S&P500への投資をさらに有利に進めるためにおすすめの制度です。

新NISAの投資枠は最大1,800万円で、年間では最大360万円の投資が可能です。投資枠は以下のように分かれています。

  • つみたて投資枠:年間で最大120万円
  • 成長投資枠:年間で最大240万円

つみたて投資枠ではS&P500連動型の投資信託を選ぶことで、長期的に資産を効率よく増やせます。

また、多くの証券会社が提供するクレジットカード積立を利用すれば、ポイントを貯めながら投資を進めることも可能です。

新NISAを活用することで、非課税のメリットを最大限享受しながら、資産形成を進めることができます。

ポートフォリオ全体のバランスを意識する

S&P500は米国株式市場に特化した指数であるため、他の資産クラスとのバランスを考えることが重要です。

一例として、以下のような分散を検討すると良いでしょう。

  • 地域分散:日本株や新興国株式を加えることで、地域リスクを軽減
  • 資産クラスの分散:債券や金銀プラチナなどを組み入れて安定性を向上させる

ポートフォリオ全体でバランスを取ることで、一部の市場が低迷した場合でも他の資産がリスクを分散し、全体の安定性を保つことができます。

S&P500以外に人気の投資信託・ETFを紹介

S&P500は非常に人気の高い投資対象ですが、それ以外にも注目されている投資信託がいくつかあります。ここでは、投資の選択肢を広げるために、S&P500以外の代表的な投資信託を紹介します。

オール・カントリー(全世界株式)

オール・カントリーは、全世界の株式市場に幅広く投資できる投資信託で、地域分散を重視したい方に適しています。

米国だけでなく、日本やヨーロッパなど世界中の市場に分散投資できるため、リスクを抑えながら資産を増やせるのが特徴です。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
低コストで全世界の株式に投資可能で、長期的な資産形成に向いています。

オール・カントリーは、S&P500に比べてリターンがやや抑えられる可能性があるものの、リスク軽減のための分散投資先として非常に有効です

NASDAQ100

NASDAQ100は、米国のITやテクノロジー企業を中心に構成された指数です。

Apple、Microsoft、Amazon、Teslaなどの企業が上位に含まれており、テクノロジーセクターへの集中投資が特徴です。

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
低コストでNASDAQ100指数に連動した投資が可能。

NASDAQ100は、S&P500よりもテクノロジーセクターへの依存度が高いため、成長性を重視したい方に向いています。

FANG+

FANG+は、Facebook(Meta)、Amazon、Netflix、Google(Alphabet)を含む、米国の主要テクノロジー企業を中心に構成された指数です。

ハイリスク・ハイリターンの特性が強く、短期間で大きなリターンを狙いたい人に向いています。

Global X Fang+ ETF
テクノロジー企業の成長を効率的に取り込めるETF。

iFreeNEXT FANG+
FANG+指数に連動している投資信託

FANG+は、テクノロジー企業の成長性に賭ける投資スタイルのため、リスク管理が重要となります。ポートフォリオ全体のバランスを考えながら取り入れると良いでしょう。

S&P500の投資信託を取り扱っているおすすめの証券会社3選

S&P500の投資信託を取り扱っている証券会社のなかでも、おすすめなのは次の3社です。

  • SBI証券
  • 楽天証券
  • マネックス証券

それぞれの証券会社の特徴やおすすめポイントなどについて、詳しく解説します。

SBI証券|取扱銘柄数が豊富!投資初心者の方にもおすすめ

SBI証券の概要
SBI証券[旧イー・トレード証券]
会社名SBI証券
取扱商品投資信託・国内株・米国株・ETF・債券・FXなど
NISA対応
iDeCo対応
取引ツールパソコン用ツール・スマホアプリなど
特徴口座開設数1,300万以上
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SBI証券は、日本株・米国株・投資信託・債券・FXなど、幅広い投資商品を取り扱う総合証券会社です。

手数料が業界最安水準であることに加え、住信SBIネット銀行との連携で為替手数料を抑えられる点も大きな強みです。

SBI証券の特徴
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  • 投資信託の取扱数が業界最多クラス
  • 便利な株アプリで手軽に取引可能
  • 住信SBIネット銀行経由で為替手数料が最安水準
  • VポイントやPontaポイントで投資が可能

SBI証券は、コストを抑えつつ幅広い銘柄を取引できる点が大きな魅力です。とくに、住信SBIネット銀行を利用することで為替コストを下げられるのは、大きなメリットになります。

また、日本株や投資信託はVポイント・Pontaポイントなどで購入することが可能です。貯まっているポイントを有効活用したい方にとって、魅力的な選択肢になるでしょう。

SBI証券はNISA口座にも対応しているため、ぜひNISAでの取引も検討してみてください。

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投資信託や日本株だけでなく、米国株やETFの買付にも楽天ポイントを使えるため、普段の買い物やサービスで貯めたポイントを資産運用に回せる というメリットがあります。

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  • 日本株の売買手数料が無料(一定条件あり)
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  • クレジットカード積立(楽天カード)で1%ポイント還元

楽天証券は、楽天ポイントを活用しながら投資をしたい人に最適です。

とくに楽天経済圏で生活をしており、楽天カードや楽天市場でポイントを貯めている方であれば、無駄なく資産形成を進められるでしょう。

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マネックス証券|米国株投資と高機能ツールが魅力

マネックス証券の概要
マネックス証券
会社名マネックス証券
取扱商品投資信託・国内株・米国株・ETF・債券・FXなど
NISA対応
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取引ツールパソコン用ツール・スマホアプリなど
特徴銘柄スカウターでデータ分析が可能
スマホアプリで簡単操作

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マネックス証券は、初心者から上級者まで幅広い投資家に支持されるネット証券会社です。

とくに、米国株取引や高機能な取引ツールに強みを持ち、幅広い投資ニーズに応えています。

マネックス証券の特徴
  • 米国株取引手数料が業界最安水準(約定代金の0.495%)
  • 「銘柄スカウター」で効率的な銘柄分析が可能
  • NISA・iDeCo対応で長期投資にも適している
  • 豊富なIPO(新規公開株)の取り扱い
  • 投資初心者向けのガイドや情報提供が充実

マネックス証券は、米国株投資に興味がある方におすすめの証券会社です。約4,000銘柄以上の米国株やETFを取り扱っており、手数料も低コストなので取引しやすいでしょう。

また、無料ツールの「銘柄スカウター」を使えば、企業の詳細なデータを簡単に分析でき、中長期投資を考える方にとって強力なツールとなります

米国株投資や多機能なツールを求める方にとって、マネックス証券は非常に魅力的な選択肢です。手数料を抑えて本格的な投資を始めたい方は、ぜひ検討してみてください。

まとめ:S&P500は資産形成の強力な味方

S&P500は、米国経済全体を反映する優れた株価指数であり、長期的に見ても高いリターンを期待できる投資対象です

ETFや投資信託を活用することで、少額から手軽に投資を始められる点も大きな魅力です。

一方で、米国市場への偏りや為替リスクなどのデメリットもあります。これらを理解した上で、ポートフォリオ全体のバランスを意識しながら投資を進めることが重要です。

さらに、S&P500以外の投資信託やETFを組み合わせることで、リスクを分散しつつ自分に合った資産形成を実現できます。新NISAを活用するなどの工夫を加えることで、非課税の恩恵を受けながら効率的に資産を増やしていきましょう。

※本記事に掲載している情報は当サイトの見解です。最終的な投資判断は自己責任でお願いいたします。

※本記事に記載している内容は更新日時点での情報です。
※実際のサービス内容は公式サイトをご確認して頂くようお願いします。

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